Как проверить машину на кредит или залог: инструкция по проверке

Содержание
  1. Проверяем автомобиль на кредит или залог в банке
  2. Ограничения собственников автомобилей
  3. Как не стать жертвой мошенников?
  4. Что делать в случае покупки кредитного автомобиля?
  5. Что в итоге?
  6. Как пробить автомобиль на возможные ограничения: что может скрывать новое авто?
  7. Зачем нужна проверка
  8. Обращаемся в ГИБДД
  9. Используем услуги ФССП
  10. Подаём запрос в Нотариальную палату
  11. Используем сервис
  12. Как проверить автомобиль на кредит или залог?!
  13. Что представляет собой залоговый автомобиль?!
  14. Косвенные и прямые улики кредитного транспорта!
  15. Способы проверки кредитного автомобиля!
  16. Как узнать находится ли машина в залоге или куплена в кредит?
  17. Как не стать жертвой автомобильных злоумышленников?!
  18. Что делать в случае приобретения залогового авто?
  19. Как проверить автомобиль на залог или кредит — способы проверки и ограничения при залоге
  20. 1. Центральный каталог кредитных историй
  21. 3. Официальные дилерские центры
  22. 4. Другие способы проверки
  23. Ограничения при залоге
  24. Признаки нахождения автомобиля в залоге
  25. Что делать, если за купленную машину не выплачен кредит или она находится в залоге
  26. Заключение
  27. Как в 2018 году бесплатно проверить автомобиль на кредит, залог, ДТП и угон на сайте ГИБДД и других онлайн сервисах
  28. Проверяем документы на автомобиль
  29. Как проверить авто на сайте ГИБДД
  30. Как проверить автомобиль на сайте нотариальной палаты
  31. Перечень сервисов проверки автомобиля
  32. Что делать, если купленный автомобиль оказался в залоге
  33. Советы автолюбителей
  34. Как проверить машину на кредит или залог
  35. Способы проверки авто на залог
  36. Как не стать жертвой мошенников
  37. Признаки залога
  38. Если вы купили кредитный автомобиль

Проверяем автомобиль на кредит или залог в банке

Как проверить машину на кредит или залог: инструкция по проверке

Приобретение подержанного автомобиля всегда является риском для потенциального покупателя. При этом покупатель рискует не только приобретением транспортного средства в неисправном техническом состоянии. Самая главная неприятность, которая может случиться при этом — покупка залогового автомобиля.

В такой ситуации новый обладатель машины может остаться без транспортного средства и денег. Именно поэтому очень важно хорошо подумать над тем, как проверить машину на кредит или залог.

Ограничения собственников автомобилей

Перед тем, как проверить автомобиль на залог в банке, следует разобраться с ограничениями, накладываемыми на транспортное средство.

При оформлении автокредита машина позиционируется в качестве средства обеспечения выплат. Во время заключения договора между организацией-кредитодателем и заемщиком паспорт транспортного средства остается у первой стороны.

Этот документ будет возвращен собственнику после выполнения долговых обязательств.

Факт отсутствия паспорта ТС не позволяет проводить сделки различные сделки с автомобилем. Однако некоторые мошенники умудряются это сделать, предоставляя копию документа. При таком раскладе все долговые обязательства переходят к новому владельцу.

Чтобы быть абсолютно уверенным, что приобретаемая машина в дальнейшем не будет обузой, следует хорошо разобраться с тем, как проверить — в залоге машина или нет. Изначально следует обратить внимание на прямые признаки.

Одним из них является наличие информации о банке-кредитодателе, которая указывается в страховом полисе КАСКО. Такая отметка является прямым свидетельством того, что автомобиль был приобретен в кредит и задолженность по нему еще не была полностью погашена.

Кроме этого, есть ряд признаков, которые могут подтверждать факт того, что машина в залоге.

Признак №1. Отсутствие оригинала паспорта ТС

Получение дубликата паспорта транспортного средства — это максимально простая процедура, которая потребует минимум времени. Для этого подается заявление в ГИБДД, где отмечается, что оригинал документа был утерян.

Признак №2. С момента приобретения прошел минимальный промежуток времени

При условии, если приобретаемый автомобиль был куплен прежним владельцем менее трех лет назад, то существует большая вероятность того, что машина выступает в качестве заложенного имущества. Это объясняется тем, что на погашение автокредита чаще всего отводится не более трех лет.

Признак №3. Машина была приобретена по договору комиссии

Еще одна причина, которая должна насторожить потенциального покупателя подержанного автомобиля. Соответствующая запись производится в паспорте ТС.

Признак №4. Слишком низкая стоимость ТС

Перед покупкой необходимо тщательно изучить ценовые тенденции вторичного автомобильного рынка. Слишком заниженная стоимость автомобиля должна насторожить потенциального покупателя. Низкая цена свидетельствует о желании владельца ТС продать авто в кратчайшие сроки.

Признак №5. Отсутствие документов на покупку авто

Если владелец ТС не может предъявить договор о купле-продаже автомобиля, то это должно насторожить. Не исключено, что в нем указан информация о том, что приобретаемая машина является предметом залога.

Важно! Отсутствие признаков, перечисленных выше, ещё не является гарантией полной юридической чистоты автомобиля. Бывают ситуации, при которых машина заложена в ломбарде или у частного лица. При таком раскладе проверить наличие обременение практически невозможно.

Вопрос о том, как проверить — кредитный автомобиль или нет, не лишен своей актуальности для всех, кто желает приобрести подержанное транспортное средство.

Существует несколько различных способов определения юридической чистоты автомобиля. Одним из них является проверка по vin-номеру машины. Данная процедура осуществляется совершенно бесплатно.

Более того, возможен вариант разрешения этого вопроса в режиме онлайн.

Для этого достаточно на сайте http://www.gibdd.ru/check/auto/ ввести соответствующий код. При условии обнаружения автомобиля в предложенном списке можно говорить об обременении. Проверить машину по вин-коду на залог можно и на этом сайте http://vin.auto.ru.

В июле прошлого года завершилась работа над созданием Реестра залогового имущества.

Сюда внесены данные о движимом имуществе, которое находится в залоге у юридических или физических лиц.

При введении вин-номера транспортного средства предоставляется вся необходимая информация о задолженности. Воспользоваться таким способом проверки можно по ссылке https://www.reestr-zalogov.ru/#/.

Чтобы получить идентичную информацию в виде выписки, необходимо обратиться к любому нотариуса. Стоимость такой услуги в 2018 году составляет 100 рублей.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо быть юридически подкованным. Рекомендуется уделять особое внимания изучению договора о купле продаже. Корректное заполнение данного документа подтверждает тот факт, что автомобиль не заложен и в будущем его приобретение не доставит множество неприятностей новому собственнику. В названном документе должны быть отмечены такие моменты:

  • паспортные данные сторон;
  • место и дата составления договора;
  • сведения об автомобиле;
  • стоимость ТС.

Под составленным договором должны стоять подписи сторон. Все сведения об автомобиле переносятся из паспорта транспортного средства. Юридически важным условием будет включение в текст договора пункта, в котором отмечается, что автомобиль не заложен.

Что делать в случае покупки кредитного автомобиля?

В большинстве случаев новый собственник авто узнает о том, что купленный машина является предметом залога только после обращения банка с целью взыскания задолженности.

Единственным целесообразным выходом из сложившейся ситуации будет подача заявления в суд. В этом случае новый владелец автомобиля обязан обзавестись качественной юридической поддержкой.

Только при таком раскладе можно оспорить наложение ареста.

Однако следует заметить, что выиграть такое судебное разбирательство будет очень сложно. Чаще всего исполнительные органы становятся на сторону финансовых учреждений.

Возможен вариант с обращением претензий к бывшему собственнику транспортного средства. Но чаще всего людей на такие поступки толкает не жажда наживы, а тяжелое материальное положение. Поэтому с большой долей вероятности ждать возврата денежных средств не стоит. Именно поэтому важно разобраться как при покупке автомобиль проверить на кредит.

Что в итоге?

Сделки с приобретением движимого имущества на вторичном рынке — это всегда большой риск. Всегда существует вероятность стать жертвой мошенников и приобрести транспортное средство, которое находится в залоге.

При этом вместе с купленным автомобилем на нового владельца перекладываются все долговые обязательства по погашению кредита.

В целях предотвращения такого варианта развития событий рекомендуется проводить сделку при непосредственном участии юридически подкованных лиц.

Как пробить автомобиль на возможные ограничения: что может скрывать новое авто?

Чтобы приобрести подержанный автомобиль и избежать обмана, узнайте, как проверить машину на кредит или залог. Рассмотрите все способы проверки и выберите оптимальный.

Зачем нужна проверка

Проверка автомобиля перед покупкой станет гарантией юридической «чистоты» приобретаемой машины, законности сделки и полноценных прав владения движимым имуществом.

Если транспортное средство находится в залоге, то его старый владелец не имеет права осуществлять регистрационные действия: продавать, переоформлять, ставить на учёт авто. В итоге новый владелец просто не сможет оформить и доказать права собственности.

А купленное в кредит авто при большой задолженности по договору может быть изъято финансовой организацией у нынешнего хозяина (если принадлежит банку или числится в качестве залога).

Ограничения регистрационных действий накладываются на машину не только при использовании транспортного средства в качестве залогового. Арест или запрет могут накладывать суд, таможня, судебные приставы, органы опеки, полиция, прокуратура.

Владелец не имеет права осуществлять регистрационные действия, если машина участвовала в ДТП, была незаконно ввезена в страну или подлежит изъятию.

Налоговая служба (ФНС) не может наложить запрет, так как налоги выплачивает непосредственно гражданин (бывший хозяин).

Обращаемся в ГИБДД

Сведения обо всех официально зарегистрированных и оформленных транспортных средствах хранятся в ГИБДД. Но как быстро проверить машину на кредит или залог в автоинспекции? Можно прийти лично в ближайшее отделение и запросить данные, предоставив информацию об автомобиле.

Другой вариант – обращение в ГИБДД в онлайн-режиме. На сайте инспекции www.gibdd.ru в верхней части страницы найдите раздел сервисов, откройте его, отыщите в перечне предлагаемых опций проверку автомобиля и выберите её. Откроется новая страница с пустым полем, в котором нужно указать уникальный VIN-код машины. Запускайте проверку.

Используем услуги ФССП

Как можно проверить машину на кредит или залог иным способом? Если ТС являлось предметом судебных разбирательств, то данные об этом поступят в Федеральную службу судебных приставов.

Чтобы узнать, всё ли в порядке с авто, зайдите на официальный сайт ФССП — fssprus.ru. В панели, расположенной в верхней части страницы, вы заметите раздел сервисов.

Нажимайте на соответствующий пункт и из открывшегося списка

выбирайте банк данных исполнительных производств. Введите данные нынешнего хозяина транспортного средства и нажимайте клавишу поиска.

Нюанс! Услуги онлайн-сервиса ФССП не всегда приводят к результатам. За основу поиска берутся данные физического лица, а не имущества. И если авто не принадлежит продавцу, вы ничего не узнаете. Кроме того, отыскать нужные сведения не получится, если автомобиль находится в залоге или кредите, но пока не подлежит взысканию.

Подаём запрос в Нотариальную палату

Если вас интересует, как проверить приобретаемую машину на кредит или залог, то к вашим услугам Нотариальная палата. Она имеет официальный сайт (notariat.ru), на котором имеется реестр уведомлений о залоговом имуществе, включая транспортные средства. На главной странице пользователь должен найти раздел публичных реестров, а потом выбрать пункт уведомлений.

Откроется новая страница с доступной опцией поиска. Выберите параметр, по которому будете искать сведения: укажите информацию о предмете. Пометьте, что вы ищете данные о транспортном средстве, указывайте идентификационный VIN-код и ждите.

Полезно знать! В Нотариальную палату передают сведения все официально зарегистрированные финансовые организации. Но информация может отсутствовать, если кредит под залог оформлялся недавно.

Используем сервис

Как ещё проверить машину на кредит или залог? С помощью специализированного сервиса «Avtoprovereno.ru».

Он использует актуальные и постоянно обновляемые базы сразу нескольких достоверных источников: таможни, Федеральной службы судебных приставов, «Национального бюро кредитных историй», Высшего арбитражного суда, Росстата, ГИБДД. Чтобы пробить автомобиль, зайдите на сайт сервиса www.

avtoprovereno.ru, кликните на клавишу проверки жёлтого цвета, заполните поля открывшейся формы, внесите оплату в размере 550 рублей и ожидайте готовый отчёт, который поступит на e-mail.

В файле будет две или три страницы с исчерпывающей информацией о транспортном средстве: об угонах, наложенных МВД ограничениях, попытках незаконного пересечения границы, использовании в качестве залогового имущества или такси, а также о действительности VIN-номера и пробеге.

Зная, как быстро проверить машину на кредит или залог, вы сможете стать полноправным владельцем законно оформленного авто.

Как проверить автомобиль на кредит или залог?!

Приобретение собственного автотранспорта всегда представляет собой серьезный шаг, особенно если планируется покупка модели с пробегом на авторынке.

Возможные риски в таком случае связаны не только с техническим состояние предполагаемой машины, а и с ее положением относительно залога или кредита.

Последнее время встречается много продавцов, желающих реализовать б/у авто и избавится от кредитного движимого имущества незаконным путем.

Поэтому проверка автомобиля на кредит актуальная процедура, о которой должен быть уведомлен каждый потенциальный покупатель.

Что представляет собой залоговый автомобиль?!

Залог представляет собой одной из разновидностей банковского сотрудничества с потребителями, когда покупаемое движимое и недвижимое имущество в период выплат пребывает под владениями кредитора, в качестве гаранта возможных невыплат.

Не все рыночные отношения являются махинациями, однако каждому покупателю автомобильного транспорта необходимо подстраховаться и внимательно проверить, интересующую модель на кредит или залог.

На транспортные средства, которые пребывают под контролем банковских и дилерских компаний изначально накладывают конкретные ограничения.

Кредитные машины являются страховкой, так называемым обеспечением по текущей ссуде, на весь период выплат. Поэтому ни одно заемное учреждение не отдает оригинал технического паспорта авто (ПТС) на руки плательщику, до полного погашения долга.

По закону, все операции купли-продажи должны происходить на основе подлинника, однако хитрые злоумышленнику подготавливают его ксерокопию, на основе чего подписывают договора с “жертвами” авто покупок, после чего все обязательства по займу переносятся на плечи нового владельца.

Таким образом, залоговой автомобиль — это, по праву, страховое имущество банка или дилера, до полного закрытия ссуды.

Для того, чтобы не пришлось в дальнейшем доказывать непричастность к обману и не потерять денежные средства, предназначающиеся для покупки собственного транспорта, все граждане должны знать, как проверить автомобиль на кредит и защититься от злоумышленников.

Косвенные и прямые улики кредитного транспорта!

Б/у автомобили в хорошем качестве конечно же привлекают многих покупателей не только техническим состоянием, но и стоимостью, которая как правило в разы ниже новых моделей из салона.

Но не всегда на авторынке работают честные реализаторы, с которыми стоит быть предельно осторожными, иначе рисковые приобретения могут лишить покупателя и машины, и денег.

О том, как проверить машину на кредит или залог рассказывает много экспертов и практиков, но прежде чем реализовать конкретный метод необходимо оценить ситуацию, обращая внимания на косвенные и прямые улики нарушений.

  1. Одним из главных нарушений при проведении купли-продажи является фигурирование копии технического паспорта. Именно этот нюанс должен смутить покупателя, ведь его отсутствие может говорить об оформленном и непогашенном кредите, когда документ до полного погашения долга остается у кредитора.

Конечно же бывают случаи, когда оригинал попросту утерян, но не стоит верить реализаторам на слово, стоит перепроверить информацию, обратившись в банковские базы. Стоит отметить, что ГИБДД легко выдает дубликаты технических бумаг, после заявления владельца об утере, поэтому нажиться таким образом под силу любому мошеннику.

  1. Второй немаловажной уликой, указывающей на кредитные махинации с продажей авто, является маленький эксплуатационный срок транспорта.

Обычно срок ссуды на покупку машины варьируется в районе трех-пяти лет, поэтому если потребитель заметил, что с момента приобретения прошло немного времени, он должен насторожится и поинтересоваться этим моментом у продавца, узнать его паспортные данные, и проверить возможность обмана. Часто бывает так, что именно модели с прокатом менее 3-лет являются залоговыми.

  1. Отметка комиссионного договора свидетельствует о кредитном обслуживании, что должно насторожить каждого потенциального клиента.

Такие обозначения принято ставить в самом техническом паспорте. Поэтому увидев данный знак, покупатель обязан сразу же разобраться в сложившейся ситуации, уточнить дату закрытия ссуды.

  1. Прежде чем остановить свой выбор на одной из реализующейся на рынке машине, потребитель должен ознакомится с действующей ценовой политикой.

Если понравившаяся модель находится в идеальном техническом состоянии, но при этом ее стоимость на порядок ниже ее аналогов, то этот факт может свидетельствовать о взаимоотношениях с мошенниками, которые хотят повесить на другое физическое лицо банковский долг. Также заниженная стоимость глаголет об угоне, участии авто в авариях и других незаконным действиях.

  1. Поводом для беспокойства покупателя станет также абсолютное отсутствие документальной базы на автомобиль.

Стоит отметить, что и их наличие не всегда страхует потребителя от рисков, так как в договоре о купле-продаже могут быть прописаны данные абсолютно не существующей марки, а сама машина может оказаться в залоге не у банковского учреждения, а, например, у частного лица или каком-нибудь ломбарде.

Дабы не стать заложником рискованных, сомнительных операций потребитель должен внимательно перечитывать договор, сравнивая указанные реквизиты с оригиналом технического паспорта.

Исходя из вышесказанного, можно сделать следующий вывод, что приобретение движимого имущества с прокатом, с рук рыночных, неофициальных представителей — это серьезное, сложное дело.

Поэтому каждый клиент, желающий стать владельцем авто должен не только знать, как выбрать качественную машину, а и еще и понимать, как проверить авто на кредит.

Способы проверки кредитного автомобиля!

Самым главным для гражданина, который стремится купить авто с пробегом является избежание мошеннических схем, связанных с кредитными и залоговыми моделями.

Дабы максимально обезопасить себя от возможных махинаций каждый потребитель должен знать о способах, позволяющих проверить машину на кредит.

Выделим несколько методов проверки:

  • по VIN коду;
  • с помощью реестра залогового имущества;
  • обращение в дилерскую контору и напрямую в банк;
  • привлечение третьих лиц.

О том, как определить, что автомобиль в кредите или залоге знает Центральный каталог кредитных историй, который функционирует в открытом доступе.

Онлайн сервис позволяет потребителям сделать одноразовый бесплатный информационный запрос о конкретной модели. Стоит отметить, что такой способ дает практически стопроцентный результат.

Однако существуют случаи, когда банки не успевают внести изменения о должнике, а, следовательно, и заявитель не сможет получить нужную информацию. Поэтому рекомендуем комбинировать несколько методов проверки, дабы быть максимально уверенным в легальности сделки с продавцом транспорта.

Что касается уточнения данных о кредитном авто по VIN коду, состоящему из 17 — ти цифр, то воспользоваться такой проверкой также может каждый желающий.

Обозначение присваивается каждой модели и прописывается в техническом паспорте и фигурируют во всех документах.

Дело в том, что с помощью этого номера можно узнать данные о покупке, продажах, техническом состоянии, а также о том состоит ли марка на кредитном расчете у дилера.

Вводится вин-код в специальном онлайн-сервисе ГИБДД РФ, который работает абсолютно бесплатно.

Нельзя сказать, что этот способ проверки приносить 100 % результат и гарантии, однако он относится к ряду самых точных и востребованных.

Как узнать находится ли машина в залоге или куплена в кредит?

Чтобы произвести данную проверочную операцию можно уточнить у продавца его данные и потребовать полный пакет документов на автомобиль, после чего обратится в дилерскую компанию и сравнить полученную информацию.

Если потребитель заметит явные изменения в поведении реализатора, заподозрит факт скрытия данных, то он должен насторожится и отказаться от покупки в потенциального продавца, с целью безопасности.

Немаловажной информацией для покупателя б/у автомобиля является то, что он может привлечь к процессу приобретения и третье лицо.

Существуют специальные учреждения, которые за отдельную плату берутся помочь в покупке движимого имущества.

Как правило, они наперед подготавливают собственную базу реализаторов, к тому же уже проверенных, не подставных. Поэтому лучше сотрудничать с такими компаниями, чем попасть под прицел мошенников.

Как не стать жертвой автомобильных злоумышленников?!

Дабы защитить себя от автомобильных бандитов и не стать жертвой их деятельности, клиенты, деятельность которых направлена на поиск и приобретение машины с прокатом, должны руководствоваться некоторыми правилами.

Во-первых, не торопится с покупкой. Прежде чем подписать договор с реализатором должны быть исследованы данные о модели и самом представителе.

Покупатель должен четко определить поведение продавца, если оно слишком торопливое и он как-то пытается сократить время проведение сделки, то это может свидетельствовать об обмане.

Для того, чтобы исключить мошенничество не стоит действовать в одиночку, в этом деле необходим трезвый взгляд со стороны.

Рекомендует привлечь к процессу кого-то с родственников или друзей. Таким образом доверенное лицо поможет проследить за поведением реализатора, а также перепроверить пакет бумаг, подготовленных для подписания, на подлинность и возможные ошибки.

Кроме того, при заключении договора купли-продажи следует обратится к услугам нотариуса, который при составлении договора истребует информацию из Единой базы залогового имущества РФ о чем поставит соответствующую отметку.

В последующем это даст возможность в судебном порядке доказать, что вы являетесь добросовестным покупателем автомобиля, и вас не смогут лишить права собственности на него.

Так же, с целью безопасности не стоит покупать машину по доверенности, это также может привести к непоправимым ошибкам.

Этот способ покупки подходит лишь только в процессе сотрудничества с проверенными, честными продавцами.

Что делать в случае приобретения залогового авто?

С этим вопросом сталкивался не один потерпевший от рук мошенников. Практика показывает, что узнают жертвы, такого характера, об обмане после того, как им начинают поступать звонки из банковских или дилерских организаций.

Конечно же, информация о залоге или кредите является для новых владельцев полной неожиданностью и разочарованием. Но не стоит сразу же уходить в панику.

Первым делом нужно сразу же начать разбирательство и пойти в организацию, которая предоставила информацию о состоянии автомобиля.

В обязательном порядке представителям по действующей ссуде нужно показать договор о купле-продаже, чтобы их юридические сотрудники смогли оценить их подлинность и разобраться с ошибками.

Как показывает практика, чаще всего владельцам кредитных машин редко удается доказать факт мошенничества, поэтому у них два выхода: либо выплатить оставшийся долг и стать на всех правах владельцем машины, либо отказаться от кредита и оставить транспорт банку.

Но это не значит, что разбирательства вовсе не приносят результата. Выиграть дело можно в том случае если мошенник не успел скрыться страны и сами данные о нем были настоящими.

В таком случае, обзаведясь профессиональной поддержкой адвоката, пострадавший может написать встречный иск на бывшего владельца машины, надеясь на возврат денег.

Судебные заседания, на которых рассматриваются подобные дела, чаще всего заканчиваются решениями в сторону банковских организаций, так как их деятельность является более рискованной, а клиенты попросту должны быть внимательными. Но в свою очередь вы сумеете получить компенсацию от прежнего владельца авто.

То есть, это еще раз указывает, что даже с специализированной юридической помощью установить факт мошенничества о кредитных авто очень непросто.

При приобретении транспорта с прокатом рекомендуем быть предельно осторожными, потому что, попав под влияние злоумышленников очень сложно доказать свою правоту и сохранить авто в своих владениях, без материальных потерь!

Как проверить автомобиль на залог или кредит — способы проверки и ограничения при залоге

Итак, вы предполагаете купить автомобиль с рук. Есть ли способы получить о нём нужную вам информацию? Да, это возможно.

Для этого существует несколько вариантов:

1. Центральный каталог кредитных историй

ЦБ РФ организовал хранение кредитных историй различных заёмщиков. Они хранятся в различных Бюро кредитных историй. В Центральном каталоге (ЦККИ) можно узнать, в каком именно Бюро (БКИ) можно найти интересующую кредитную историю.

Важно отметить, что ЦККИ хранит данные не только о существующих в настоящий момент БКИ, но и о тех, которые уже ликвидированы. Чтобы получить отчёт, нужно точно знать, в каком БКИ он хранится. Чтобы его получить, необходимо оформить соответствующий запрос.

Если од интересующей заявителя кредитной истории заявителю уже известен, то соответствующие данные можно получить непосредственно на сайте ЦБ РФ.

Запрос можно направить различными способами:

  1. Через нотариуса.
  2. Через банк.
  3. Обратившись на сайт ЦБ РФ.

Если посетить официальный сайт ГИБДД, то можно увидеть, что здесь есть возможность получить нужную информацию, введя этот код. Если он неизвестен, то можно использовать номер кузова или шасси.

Также есть ещё один сайт, который предоставляет аналогичную услугу. Это http://vin.auto.ru/. Он собирает информацию об автомобилях от банковских учреждений на добровольной основе.

Если машина является залогом банке или кредит за него не выплачен в одном из этих банков, то такая информация будет здесь указана.

3. Официальные дилерские центры

Продаваемый автомобиль, скорее всего, покупался в определённом дилерском центре. Там должна храниться информация о том, был ли он куплен в кредит и о том, был ли этот кредит выплачен.

Это хорошая возможность для проведения проверки автомобиля. Конечно в некоторых случаях это может не сработать (если автомобиль приобретался каким-либо другим образом). Но иногда такая информация может быть очень важной.

4. Другие способы проверки

Нужно заметить, что перечисленные способы — не единственные. Кроме того, было бы полезно при покупке автомобиля сделать также и косвенные проверки. Одной из них может быть сравнение личных данных продавца и личных данных владельца машины.

Конечно, если они не совпадают, то это не значит, что продавец нарушает закон. Например, в данном случае речь может идти о продаже по доверенности. Но это было бы хорошим поводом отнестись к сделке более внимательно.

Другим хорошим вариантом было бы обращение к соответствующим экспертам в этой сфере. Они проведут исследование ситуации на высоком профессиональном уровне и используют все доступные для них возможности.

Их мнение будет надёжным в достаточной степени. Но это не будет бесплатно. С другой стороны, возможный убыток несравнимо, больше того, сколько может стоить экспертиза.

Ограничения при залоге

Закон смотрит на неоплаченный автомобиль однозначно. Не заплатил кредит — продать транспортное средство нельзя. Воспользовался им в качестве залога и не расплатился по кредиту — продавать нельзя.

Однако существует мошенническая схема, которая состоит в том, что документы на автомобиль теряются, получается их дубликат без дополнительных отметок на нём, производится продажа транспортного средства и затем срочный переезд.

В результате покупатель автомобиля теряет большую сумму денег и попадает в сложную ситуацию. Чтобы этого не произошло, не надо жалеть средств и усилий, на проведение соответствующих проверок.

Как это происходит в реальной жизни? Банки практически не пытаются пресечь такие продажи. Связано это с тем, что при неуплате кредита предмет залога банком отбирается.

И неважно у кого, это может быть заёмщик, который не рассчитался по кредиту, а может быть, и тот человек, который купил у него машину. При обращении в суд в подобной ситуации, он обычно становится на сторону банка, который выдавал этот кредит.

Как ни удивительно, но законный способ продажи таких машин существует. Для этого принято обращаться в специализированную организацию, которая профессионально занимается сделками такого рода.

При такой продаже учитывается сумма невыплаченного кредита и цена сделки. Покупатель берёт на себя уплату оставшейся части кредита и платит продавцу разницу между ценой сделки и оставшейся частью кредита.

Признаки нахождения автомобиля в залоге

Приведём несколько моментов, которые говорят о том, что автомобиль находится в такой ситуации:

  1. Использование продавцом дубликатов документов на машину. В нынешнее время нетрудно получить такой дубликат, заявив в качестве причины утерю документов. К этому приёму обычно прибегают те, кто хотят продать автомобиль, который является в залоге. Тут необходимо также заметить, что оригинал ПТС не говорит о том, что автомобиль не является предметом залога. Одни банки могут изымать такие документы и держать их у себя до тех пор, пока необходимые выплаты не будут завершены. Другие же просто снимают копию этих документов, оставляя при этом их оригиналы на руках у владельца заложенного автомобиля.
  2. Продажа автомобиля осуществляется в течение первых трёх лет после покупки. В большинстве случаев срок автокредита составляет три года. Поэтому в данном случае существует определённая вероятность того, что продаётся машина, за которую по кредиту рассчитаться не успели.
  3. Если в ПТС имеется запись, которая указывает на то, что автомобиль был приобретён по договору комиссии, то с высокой вероятностью можно утверждать, что машина была куплена в кредит.
  4. Ещё одним тревожным признаком является сочетание нескольких признаков. Речь идёт о машине достаточно новой и в идеальном состоянии. Пробег у ней небольшой, а цена весьма выгодная. В этом случае также можно утверждать, что продаётся, скорее всего, автомобиль, по которому не выплачен кредит. Также важно заметить, что в таком случае речь может идти и о каких-либо других видах мошенничества, не только о том, который рассматривается в этой статье.
  5. Возможна ситуация такого рода, когда машина до вас уже неоднократно продавалась и покупалась. В таком случае возможна ситуация, когда продавец просто не знает о том, что машина является предметом залога.
  6. Ещё одним подозрительным обстоятельством является то, что продавец просто не может вам предъявить документы по приобретении того автомобиля, который он предлагает вам.
  7. Если получить доступ к кредитной истории продавца, то там может храниться запись о невыплаченном автокредите. Это может касаться как раз именно продаваемой им машины.
  8. В страховом полисе КАСКО выгодоприобретателем указан банк, а не тот человек, который продаёт вам машину.

Что делать, если за купленную машину не выплачен кредит или она находится в залоге

Оба рассматриваемых варианта являются аналогичными в данном отношении. В обоих случаях фактически речь идёт об уклонении от уплаты кредита.

Одним из вариантов является обращение в суд. Наиболее вероятным положительным исходом такого дела будет сохранения купленной машины при условии того, что вами будет уплачена недостающая часть кредита.

Если же вы проиграете это дело, то автомобиль отберут, при этом вы будете иметь право подать в суд на того, кто вам её продал.

В последнем случае существует определённый шанс, что деньги, потраченные на покупку, вам возвратят. Но вероятность этого очень мала.

В первую очередь — это связано с тем, что целью сделки было именно избавление от проблемного имущества. С другой стороны, обычно к таким людям много у кого найдутся финансовые претензии. И вы в этой очереди вряд ли окажетесь на первом месте.

Заключение

В связи со сказанным, ясно, что при покупке автомобиля нужно снизить риск того, что автомобиль находится в залоге или по нему не выплачен кредит. Тщательность проведения соответствующей проверки позволит сэкономить большую сумму денег.

Как в 2018 году бесплатно проверить автомобиль на кредит, залог, ДТП и угон на сайте ГИБДД и других онлайн сервисах

Меню

X

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Написать

X

Покупка автомобиля – это радостное событие для любого человека. Ведь приобретается не просто средство передвижения, но и верный «друг». Для того чтобы не отставать от сумасшедшего хода современной жизни очень важно чтобы этот самый «друг» был всегда рядом, и не подводил своего хозяина.

К сожалению, автомобильный рынок является местом скопления мошенников, которые прибегают к различным уловкам для достижения своей цели. Приобретая автомобиль, особенно «с рук» можно легко остаться как без денег, так и без машины.

В связи с этим напрашивается вопрос: «Как обезопасить себя, и не стать жертвой злоумышленников? И что нужно учесть при покупке авто?».

Проверяем документы на автомобиль

Покупка автомобиля – это процесс, который не терпит спешки. Для того чтобы выбрать по — настоящему стоящее авто, мало визуальной оценки предмета сделки. Что касается покупки через автосалоны, то здесь можно быть спокойным в том, что приобретаемое средство передвижения ни за кем не значится, и на нем нет никаких штрафов.

Сложнее обстоят дела при приобретении автомобиля «с рук». Естественно, подержанное авто стоит в разы дешевле, и требует некоторого ремонта. Кроме того позволить себе новый автомобиль может далеко не каждый.

Для таких автолюбителей не лишним будет помнить, что первое, что они должны сделать – это проверить машину на кредит или залог. Делать это нужно всегда и при любых обстоятельствах. Даже если продавцом является родственник, либо хороший знакомый, никто не может гарантировать того, что приобретаемое авто не находится в залоге.

Стоит помнить, что вместе с автомобилем к новому владельцу переходят все имеющиеся долги. Это могут быть как налоги и штрафы, так и взносы по кредитному договору. В случае просрочек по кредиту, банк сможет всегда изъять залоговое имущество.

После визуального осмотра покупаемого авто необходимо у владельца попросить документы на автомобиль. Если продавец показывает копии документов, то этот факт должен насторожить покупателя.

Даже если продавец говорит, что позже покажет оригиналы – это тоже говорит о сомнительной сделке. Лучше всего отказаться от такого варианта.

Вполне вероятно, что продавец заложил транспорт, пытается выиграть время и обмануть покупателя.

Главным документом автомобиля является ПТС – Паспорт транспортного Средства. Кроме того у продавца может быть договор КАСКО, с ним также нужно ознакомиться. К сожалению, не все автовладельцы читают договора со страховой компанией. А ведь именно в них всегда проставляется отметка о наличии залога.

Из ПТС нужно выписать следующие данные:

  1. VIN код – это число, состоящее из семнадцати цифр. Обычно оно указывается в первой строке ПТС;
  2. Фамилию, имя, отчество владельца автомобиля;
  3. Его адрес проживания;
  4. Дата выдачи ПТС.

Эти данные помогут выяснить, находится ли машина в кредите или нет.

Не лишним будет спросить у владельца, имеется ли у него договор купли – продажи, или договор на сервисное обслуживание покупаемого автомобиля. Все дело в том, что в таких документах также имеются соответствующие отметки.

Как проверить авто на сайте ГИБДД

Узнать в кредите ли машина можно с помощью сайта ГИБДД. Государство идет навстречу автолюбителям, поэтому сервис доступен каждому пользователю сети интернет.

Способы оплаты госпошлины за водительские права

Для того чтобы воспользоваться услугой не нужно иметь каких-то специальных навыков, все что нужно это:

  • Зайти на официальный сайт ГИБДД;
  • Ввести в указанное поле VIN код;
  • Далее нужно начать кнопку «Запросить проверку».

Этот сайт является отличником помощником при покупке авто, потому что здесь можно проверить автомобиль на угон, имелись ли ДТП, узнать историю регистрационных действий, были ли аресты и прочее. Кроме того, пользователям сайта доступна информация о количестве собственников покупаемого автомобиля.

Полученные запросы могут предоставить пользователю много информации не только о транспорте, но и о его владельце. Что, несомненно, составит определенную картину, и покупатель сможет решить, стоит ли ему брать выбранный автомобиль.

Как проверить автомобиль на сайте нотариальной палаты

Официальный сайт Федеральной налоговой палаты призван помочь покупателю собрать информацию о наличии либо отсутствии залога в отношении приобретаемого автомобиля.

Если, например, владелец транспортного средства ранее оформлял кредит под залог автомобиля, и перестал по нему платить, то сервис покажет соответствующие отметки.

https://www.youtube.com/watch?v=31taCVx93sg

На сайте легко ориентироваться, поэтому нужная информация всегда окажется под рукой. Порядок действий пользователя такой же, как в предыдущем пункте, единственное отличие – это требуется пройти во вкладку – «Реестр движимого залогового имущества». Далее, нужно указать номер VIN кода и запросить проверку.

Стоит помнить, что вводить номер VIN кода нужно с особой внимательностью. Если будет допущена ошибка, то сервис не укажет на это, а выдаст сообщение что: «по запросу информации нет».

Перечень сервисов проверки автомобиля

Очень часто случаются моменты, при которых вышеуказанных способов проверки автомобиля бывает недостаточно.

К сожалению, сайты ГИБДД, и ФНП часто виснут и выдают неверную информацию. Сложно сказать по какой причине такое бывает. Однако многие автолюбители пользуются дополнительными сервисами проверки. Перечень таких сайтов указан в таблице:

№ П/ПСайтКраткое описание
1gibdd.ruПроверка транспорта на официальном сайте ГИБДД. Это угон, штрафы и прочее. Проверить можно здесь.
2reestr-zalogov.ruСайт для проверки авто по Реестру Залогов. Поиск производится по VIN коду. Помогает узнать, имеется ли по автомобилю кредит.
3avtokod.mos.ruСервис полезен для покупателей Москвы, и Московской области. Помогает узнать всю историю по транспорту, зарегистрированному на указанной территории. Требуются данные ПТС. Проверка автоистории.
4Avtobot.netУникальный сайт, позволяющий узнать владельца авто, а так же проверить автомобиль по госномеру транспорта. Сервис выдает Ф.И.О владельца, его фотографию, номер телефона, а так же регистрацию в социальных сетях. Имея такие данные, покупатель сможет легко раскусить мошенника.
5customs.ruСайт позволяет проверить был ли растаможен автомобиль. Требуется VIN код. Удобен при покупке авто, поступающих в Россию с территории Таможенного Союза. Проверить автомобиль по ВИН номеру можно тут.
6Ulsugi.mosreg.ruНа сайте можно легко найти информацию о том, было ли зарегистрировано покупаемого авто в качестве такси. Требуется ввести государственный номер транспорта.
7avto-nomer.ruСервис показывает фотографию автомобиля по госномеру.
8autoins.ruОчень полезный сайт. Он помогает найти информацию о том, действителен ли полис ОСАГО на сегодняшний момент. В последнее время участились случаи выдачи фиктивных страховых полисов. Проверить полис можно по ссылке.
9fssprus.ruСайт позволяет проверить не столько автомобиль, сколько самого владельца транспортного средства. Ведь если у него есть долги по кредитам, то, скорее всего, покупаемый автомобиль находится в залоге, и может уйти в счет погашения долгов.
10 avtocod.ruАвтоистория — наиболее полная информация об автомобиле — ДТП, пробег, владельцы и пр.

Что нужно знать, чтобы распознать фальшивые рубли?

Данный перечень не является исчерпывающим. Однако следуя списку сайтов, можно составить более полную картину об автомобиле и его владельце, а значит можно избежать сомнительной покупки.

Что делать, если купленный автомобиль оказался в залоге

Часто бывает так, что человек купил автомобиль, и через некоторое время узнает, что его транспорт находится в залоге.

В такой ситуации первое, что нужно делать – это обратиться за помощью к юристам. Потому что отстоять свои права, и вернуть деньги будет возможно только через суд.

Наличие договора купли – продажи поможет новому владельцу признать сделку недействительной, и взыскать с продавца уплаченные ему денежные суммы. Однако добровольно вернуть деньги вряд ли кто-то захочет. Поэтому придется взыскивать в принудительном порядке. А это определенные временные и материальные затраты.

Покупателю придется доказывать суду, что он является добросовестным приобретателем.

Простыми словами, представить факты того, что покупатель не знал и не мог знать о том, что транспортное средство находится в залоге. Для суда будет достаточно наличие справки взятой у нотариуса.

Такой документ оформляется в день сделки. В справке имеются пометки, что в реестре залогового имущества данный автомобиль не значится.

Как показывает судебная практика, ситуаций с залоговыми автомобилями может быть огромное количество. Бывает что, транспортное средство прошло ни через одни руки, и уже нескольким покупателям приходится отстаивать свои права в суде.

Для начала покупателю нужно решить, какой результат ему нужен. Если, например, он захочет оставить автомобиль себе, то целесообразно будет прийти в офис банка, и решить вопрос с залогом именно там.

В любом случае дополнительные траты для покупателя залогового авто неизбежны. К тому же процесс решения такой проблемы может занять огромное количество времени, и обойтись очень дорого.

Советы автолюбителей

Оказаться в неприятной ситуации и приобрести залоговый автомобиль может каждый человек. К сожалению, велик шанс, заключить сделку с мошенниками. Поэтому автолюбители создают сайты, общаются на различных форумах с целью помочь друг другу правильно купить, продать транспорт, или решить вопрос с проблемными машинами.

Важно перед покупкой автомобиля почитать информацию на форумах автовладельцев. Наверняка, каждый покупатель сможет подчерпнуть для себя много полезных нюансов.

Автолюбители — особый мир людей. Они с радостью делятся своими знаниями, и всегда готовы дать нужный совет. Например:

  • Никогда не рассматривать вариант с покупкой по дубликатам документов. Особенно это касается ПТС. Практически все кредитные учреждения, выдавая кредит под автомобиль, забирают себе оригинал паспорта на машину. Никто не исключает варианта, когда владелец обращается за выдачей нового документа, по причине потери прежнего. Покупатель в такой ситуации рискует быть обманутым.
  • Случаи бывают всякие, и дубликаты ПТС тоже имеют место быть. Например, смена фамилии владельца. В таком случае нужно обратить пристальное внимание на отметки в ПТС. Они должны быть соответствующими;
  • Немаловажный факт – это дата рождения владельца автомобиля. Такая простая информация поможет установить личность собственника;
  • Страховой полис КАСКО. В нем всегда имеется отметка о выгодоприобретателе. Если в этой графе указано наименование банка, то речь идет о сомнительной сделке;
  • Обязательно нужно обращать внимание на дату выдачи ПТС. Если предыдущий собственник владел автомобилем незначительный период времени, то такое обстоятельство должно насторожить покупателя. Все дело в том, что средняя продолжительность кредитования длится в среднем от 3-х до 5-ти лет. Вполне вероятно, что владелец заложил автомобиль, и пытается продать его в короткие сроки;
  • Цена, которую просить владелец автомобиля ниже рыночной. Вероятно, что существует риск того, что банк может забрать авто за долги, и хозяин автомобиля пытается продать его даже за минимальную цену;
  • Не стоит даже рассматривать вариант покупки автомобиля, если владелец отказывается показать документы на машину. Такой факт может говорить, о том, что на машину оформлен кредит;

Код безопасности банковской карты: деньги под охраной

Следуя таким несложным правилам можно легко раскусить мошенника, и избежать дополнительных хлопот. Соглашаться на сделку с продавцом следует после того, как автомобиль пройдет все допустимые способы проверки.

Необходимо помнить, что только осторожность и бдительность могут помочь приобрести «чистый» автомобиль, и избавить покупателя от непосильных трат.

редактура, графическое и текстовое оформление: Мацун АртёмВам также будет интересно:

  • Ждём вас:

Как проверить машину на кредит или залог

Покупка подержанного автомобиля – это заведомо большой риск. Совершенно неважно, где делается покупка. Как частные лица, так и салоны часто обманывают покупателей. Способов обмана много, но один из самых распространенных – продажа машин, по которым не был выплачен кредит или находящихся в залоге.

Способы проверки авто на залог

Многие банки, выдающие кредиты на крупные суммы, требуют у клиентов предоставить автомобиль в залог. Случаи, когда люди, уже заложившие авто, стремятся быстрее продать его третьим лицам, нельзя назвать редкими. То же самое касается машин, на которых «висит» непогашенный кредит. Задача покупателя состоит в том, чтобы не стать участником подобной схемы.

Проверка автомобиля на наличие залогов или кредитов осуществляется несколькими способами:

  1. Проверка по VIN-коду онлайн на официальном сайте ГИБДД. VIN-код представляет собой индивидуальный идентификационный номер, который присваивается каждому автомобилю. Его располагают на кузове автомобиля, на двигателе, а также указывают в сопроводительных документах. Первое, что необходимо сделать – сравнить VIN, указанный в документах с VIN-кодами на авто. Они должны совпадать полностью. Чтобы проверить машину на наличие залога или кредита, VIN-код вводится в специальную строку или окно, после чего нужно нажать нужную кнопку. На экране появится все, что имеется по искомому транспортному средству у организаций, занятых в финансовой сфере. Проверить по VIN-коду можно еще здесь.
  2. Реестр залогового имущества. В этом реестре собрана информация о всем движимом имуществе, находящегося в залоге.
  3. Хороший способ не стать обманутым – проверить данные продавца на совпадение с теми, что указаны в документах на автомобиль. Если продажа осуществляется по доверенности, то это главный повод начать интенсивную проверку.
  4. Самым надежным вариантом является обращение в специализированную экспертную компанию. Специалисты таких организаций способны осуществлять проверку разными способами. Их заключению действительно можно доверять. Главным минусом применения такого способа можно считать необходимость нести дополнительные расходы. Но это мелочи по сравнению с возможными убытками.

Проверка по VIN-коду на сайте ГИБДД

Как не стать жертвой мошенников

Первым признаком того, что перед нами мошенник, можно считать некоторую торопливость при заключении сделки. Если продавец предлагает «ускорить процесс», это уже подозрительно, тем более, когда у него вдруг находится «знакомый нотариус».

Не стоит на это соглашаться, а лучше сразу отказаться от заключения договора, какими бы выгодными ни казались первоначальные условия. Большинство мошенников – отличные психологи. И свои знания они способны активно применять на практике. Существующая официальная процедура отнимает много времени и сил.

Так, некоторые люди просто не могут устоять от соблазна стать владельцем новой машины без лишней волокиты.

Не стоит совершать сделку в одиночку. Лучше взять с собой одного-двух друзей. Очень неплохо, если кто-то из них обладает специфическими знаниями процедурных норм. Нужно попросить спутников следить за действиями продавца.

Дело в том, что бывали случаи, когда после оформления официальных документов, покупатели получали на руки поддельный комплект бумаг. Такие ситуации вполне могут закончиться банальным исчезновением продавца вместе с авто.

Заявлять об угоне бесполезно, так как право собственности доказать не получится.

Кроме того, лучше стараться не покупать автомобиль ни по каким доверенностям, кроме случаев, когда сделка совершается с людьми, которым можно доверять, например, хорошими знакомыми.

Признаки залога

Существует несколько явных признаков того, что кредит за автомобиль не погашен:

  • очень маленький пробег авто;
  • совпадение даты постановки на учет с датой снятия;
  • цена автомобиля существенно ниже реальной;
  • отсутствие следов эксплуатацией транспортного средства.

К этим признакам стоит добавить отсутствие какого-либо дополнительного оборудования, например, автомагнитолы, еще одного комплекта резины и всего, что характерно для автомобилей, которыми пользовались, но решили вдруг продать.

Нужно выяснить, имеется ли на руках оригинал ПТС. Как правило, именно оригинал служит для финансовых организаций гарантией залогового выкупа. Вести дела следует с непосредственным владельцем авто и избегать посредников.

Если доподлинно известно, что автомобиль был изначально куплен в кредит, необходимо, чтобы продавец предоставил все подлинные документы о полном погашении. Что касается залога, то здесь важно наличие товарного чека и всех сопутствующих выкупу бумаг.

Из-за налога на сделку, многие не хотят указывать в договоре реальную стоимость, по которой приобретается транспортное средство. Но жесткая позиция несогласия продавца указать реальную цену – это явный признак того, что с машиной что-то не в порядке.

Если вы купили кредитный автомобиль

Если случилось так, что автомобиль, находящийся в залоге у банка, все же был приобретен, то рано или поздно финансовое учреждение потребует погасить задолженность, чтобы выкупить машину. В противном случае автомобиль будет арестован и отогнан на специальную стоянку.

Не стоит опускать руки и сдаваться, даже несмотря на то, что судебная практика не совсем однозначно подходит к данному вопросу.

В арбитражных судах имели место прецеденты, когда взыскание не обращается на собственность добросовестного приобретателя.

Однако, это относится только к организациям, которым достаточно просто сказать в суде, что о залоге или кредите не было известно во время совершения покупки.

К сожалению, чаще всего жертвами мошенников становятся именно физические лица. Рассмотрение их дел происходит в судах общей юрисдикции, то есть районных или городских. И судебная практика здесь совершенно противоположная. Суд не обращает внимания на фактор добросовестности, а просто следует принципу, когда залог налагается на имущество, а не на владельца.

В таких случаях необходимо строго держаться своей позиции и настаивать на том, что о залоге не было известно. Поскольку добросовестность приобретателя относится к первоначальному праву собственности, появляются основания прекращения залогового права. Но в такой ситуации многое будет зависеть непосредственно от судьи.

Еще один вариант – начать «атаку» на продавца с целью вернуть свои вложения. По сути, продавец не имел право продавать имущество, которое фактически ему не принадлежало.

Он был обязан передать автомобиль полностью свободным от любых посягательств третьих лиц. Такое дело можно выиграть.

Но метод эффективен, только если продавец изначально являлся платежеспособным, так как возвращать деньги по решению суда он может довольно долго.

Несколько довольно простых способов, о которых говорилось в статье, позволят полностью избежать каких-либо неприятностей. Бдительность при покупке автомобиля очень важна, иначе можно не только лишиться собственных денег, но и оказаться в долгу перед финансовой организацией.

Добавить комментарий